هل عندما تستمع إلى نصائح أحد المليارديرات سوف تصبح "مليارديرًَا" مثله؟، إذا كان هذا ما تعتقده أو ما تبحث عنه على الأقل من أجل تغيير حياتك والتحول نحو الثراء أو حتى زيادة ثروتك إذا كانت موجودة، فيجب عليك التعرف إلى نصائح وارن بافيت في الاستثمار.
على مدار الساعات الماضية يبحث الكثيرون عن نصائح وارن بافيت في الاستثمار، والتي تحدث عنها خلال الاجتماع السنويّ لشركة بيركشاير هاثاواي، وذلك من أجل الاستفادة من خبرة الملياردير العجوز الذي يبلغ من العمر 94 عامًا، ويُعتبر أحد أغنى رجال الأعمال في العالم.
نصائح وارن بافيت في الاستثمار
قدم رئيس شركة بيركشاير هاثاواي، وارن بافيت، نصائح عدة خلال الاجتماع السنويّ لشركته يوم السبت الماضي، والذي حضره عشرات الآلاف من المستثمرين في مدينة أوماها الأميركية، واستمر اللقاء لنحو 4 ساعات.
- الفهم قبل الاستثمار
- الفهم قبل الاستثمار
وقال وارن بافيت، إنّ نصيحته الأولى تتعلق بالمال، والتي لخصها في عبارة "لا تستثمر في ما لا تفهم ولا تندم على ما فاتك".
وتابع رئيس شركة بيركشاير هاثاواي: "الجميع يسأل متى يجب شراء أو بيع استثمار ما، ولكن على مدار مسيرتي اتخذت القرارات بسرعة كبيرة، ولكنّ هذه السرعة جاءت بعد سنوات من التفكير والتوصل إلى معايير واضحة، تمكن من اتخاذ القرار السريع في الوقت المناسب".
وقال وارن بافيت، إنه لم يبدأ استثماره الضخم في شركة أبل، قبل أن يفهم سلوك المستهلك بشكل كبير، وهو الأمر الذي تحقق بعد استثماره الطويل في شركات استهلاكية أخرى.
وأضاف رئيس شركة بيركشاير هاثاواي: "يجب عليك جمع المعلومات حول الاستثمار كأنك تعمل في الاستخبارات، وبعدها تحدد مجموعة من الملاحظات من أجل استغلال المعرفة التي تمتلكها في تحديد قرارك الاستثماري، وهذا ما حدث عندما استثمرت في شركة أبل".
وأضاف وارن بافيت، أنه لا يقوم بأيّ استثمار بناءً على المشاعر أو السلوك المندفع، ولكن بعد التفكير بدقة، وتابع: "عندما تأكدت أنّ آيفون هو أعظم منتج قررت الاستثمار في شركة أبل".
وتابع رئيس شركة بيركشاير هاثاواي إن بعض الأوقات سيفوته فرص لا بأس بذلك فإن مهمته ألا يربح جميع الفرص.
- الهدوء وسط التوترات
من نصائح وارن بافيت في الاستثمار هو ألا تفزع حينما تتقلب الأسواق لدرجة قد تدفعك للبيع وسط انخفاض السوق.
وأوصى باستمرار الاستثمار في الأوقات الصعبة لأن الشركات الأميركية ستؤدي بشكل جيد مع مرور الوقت في ظل أن مناخ الاستثمار سيعيد استقراره في الأساس لذا فقط واصل الشراء بحسب ما نقلته "سي إن بي سي".
في رسالته لعام 2014 إلى المساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي، أوضح بافيت أهمية الحفاظ على رؤية طويلة المدى، خاصة أثناء تقلبات السوق.
كتب: "بالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين، الذين يستطيعون - وينبغي عليهم - الاستثمار في أفق يمتد لعدة عقود، فإن الانخفاضات السعرية غير مهمة". "يجب أن يظل تركيزهم ثابتًا على تحقيق مكاسب كبيرة في القوة الشرائية على مدار حياتهم الاستثمارية".
وقال :"نحن ببساطة نحاول أن نكون خائفين عندما يكون الآخرون جشعين وأن نكون جشعين فقط عندما يكون الآخرون خائفين."
- لا تركن إلى أسهم فردية
نصائح وارن بافيت الاستثمارية شملت أيضًا عدم انتقاء أسهم بعينها بل اختيار محفظة ممثلة للأسهم في مؤشر ستاندرد أند بورز 500، بتكلفة منخفضة.
ولفت بافيت إلى مزايا صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة وأوصى المستثمرين يالاهتمام بالرسوم عند اختيار مكان الاستثمار.
وقال بافيت لشبكة "سي إن بي سي" إن "التكاليف مهمة حقًا في الاستثمارات". "إذا كانت العائدات ستكون 7 أو 8% وأنت تدفع 1% مقابل الرسوم، فإن ذلك يُحدث فرقًا هائلاً في مقدار الأموال التي ستحصل عليها عند التقاعد".
وهو لا يعتقد أن دفع رسوم إدارية عالية يستحق ذلك.
- اكتب نعيك
كما قدم وارن بافيت نصيحة للمستثمرين حول فلسفته في الحياة، والتي لخصها بعبارة "اكتب نعيك بنفسك"، وقال: "يجب أن تفكر في الطريقة التي تريد بها قراءة نعيك، وعندما تصل إلى إجابة ستعرف طريقك في الحياة".
ووجه رئيس شركة بيركشاير هاثاواي، نصيحة للطلاب وطلب منهم البحث عن الوظيفة المناسبة، حتى لو لم يكونوا بحاجة إلى العمل في وقت ما، وتابع: "يجب أن تبدأ تجربتك مبكّرًا من أجل الحصول على الخبرات".
وارن بافيت نجح في قيادة شركة بيركشاير هاثاواي لتتحول من مصنع نسيج يحقق الخسائر إلى شركة عالمية تعمل في صناعات الطاقة والتأمين والسكك الحديدية، ووصلت أرباح الشركة إلى 11.2 مليار دولار في الربع الأول من العام الجاري.
- استثمر في نفسك
خاصة في أوقات التضخم، يقول بافيت أنك أفضل استثمار لك.
وقال في اجتماع المساهمين السنوي لشركة بيركشاير هاثاواي لعام 2022، وفقًا لشبكة "سي إن بي سي" إن "أفضل شيء يمكنك القيام به هو أن تكون جيدًا بشكل استثنائي في شيء ما".
أضاف:"مهما كانت قدراتك فلا يمكن أن تؤخذ منك"، لذلك أفضل استثمار على الإطلاق هو أي شيء يطور نفسك.
نصائح استثمارية أخرى من وارن بافيت
يقول بافيت دائمًا أنه "من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل بدلاً من شراء شركة عادلة بسعر رائع."
كما أوصى بافيت مديري محافظ الاستثمار بأن يركزو على القرار الصائب وليس النشاط في عقد الصفقات وقال “أنت لا تتقاضى أجرًا مقابل النشاط، بل تحصل فقط على أجر مقابل كونك على حق”.
أضاف لا يوجد نقص في المحللين والمعلقين في سوق الأوراق المالية الذين هم على استعداد لإخبارك بما يجب أن تفعله بأموالك في أي وقت.
