ألزم البنك المركزي التايلاندي البنوك بسقف يومي يصل إلى 50,000 بات (حوالي 1,537 دولارًا أميركيًا) لمجموعة واسعة من التحويلات الإلكترونية، مع تركيز خاص على حماية الفئات الأكثر عرضة للمخاطر مثل الأطفال وكبار السن.
وتأتي الخطوة ضمن حملة وطنية لكبح الاحتيال الإلكتروني الذي تسبب بخسائر بمليارات الدولارات سنويًا، خصوصًا في جنوب شرق آسيا، وسط ضغوط متزايدة على المصارف لتعزيز حماية أصول العملاء.
قطع الطريق على التحويلات الكبيرة السريعة
أوضح داراني سايجو، مساعدُ المحافظ لسياسة أنظمة الدفع وحماية المستهلك المالي، أن السقف اليومي يهدف إلى منع المجرمين من استلام مبالغ كبيرة دفعة واحدة، وتمكين البنوك من تجميد الأموال غير المشروعة في الوقت المناسب، بما يرفع فرص استرداد الضحايا لجزء من أموالهم.
3 شرائح بحسب ملف المخاطر و"اعرف عميلك"
سيُطبَّق حد التحويل اليومي عبر ثلاث فئات تختلف وفق ملف تعريف المخاطر لكل عميل وتقييمات البنوك بموجب قواعد "اعرف عميلك":
- أقل من 50,000 بات (1,537 دولارًا أميركيًا).
- أقل من 200,000 بات (6,147 دولارًا أميركيًا).
- أكثر من 200,000 بات (6,147 دولارًا أميركيًا فأعلى).
وسيُسمح للعملاء ذوي السجل المصرفي الجيد بالاستمرار في تحويل الأموال بالمستويات المعتادة لديهم، وفق ما تحدده البنوك ضمن ضوابط المخاطر.
تطبيق تدريجي على قنوات الموبايل والإنترنت
تشمل القواعد عملاء الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت، على أن يبدأ التطبيق على العملاء الجدد بنهاية هذا الشهر، ويُستكمل على العملاء الحاليين بنهاية العام.
يبلغ عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في تايلاند نحو 12 مليون مستخدم، بحسب تقرير نشرته صحيفة بانكوك بوست، ما يجعل لإجراءات السقوف الجديدة أثرًا مباشرًا واسع النطاق على منظومة المدفوعات الرقمية في البلاد.
